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反洗錢(qián)的管理

反洗錢(qián)培訓(xùn)大綱
【課程對(duì)象】
單位、部門(mén)及職務(wù)： 中意保險(xiǎn) 審計(jì)責(zé)任人

【課程大綱】
一、中國(guó)反洗錢(qián)的形勢(shì)與發(fā)展
1、洗錢(qián)犯罪的來(lái)源
*憲法第18修正案的歷史影響
2、金融行業(yè)面臨的洗錢(qián)犯罪形勢(shì)
國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)自1997年設(shè)立洗錢(qián)罪以來(lái)的發(fā)展和三次變化
3、新司法解釋以來(lái)的案例：
上海元某詐騙洗錢(qián)案、舟山毒品洗錢(qián)案、福州受賄洗錢(qián)案、金華吳英非法集資案

二、反洗錢(qián)工作的必要性和緊迫性
1、躬身入局
（近期的伊朗央行來(lái)中國(guó)開(kāi)戶事件）
2、與監(jiān)管的關(guān)系
（監(jiān)管處罰尺度的把握，哪些是嚴(yán)重違規(guī)情節(jié)）
國(guó)內(nèi)銀行業(yè)接受反洗錢(qián)檢查及處罰情況
國(guó)外瑞銀、渣打、匯豐和中行紐約分行等受處罰情況
3、銀行業(yè)高管人員個(gè)人遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪
（防止非主觀故意卷入）
案例：金融機(jī)構(gòu)員工故意或非故意參與的大量洗錢(qián)案例
如浙江農(nóng)行、廣發(fā)行高管人員在接受調(diào)查中的泄密案件
重慶文強(qiáng)案中親屬洗錢(qián)案
溫州葉述建集資洗錢(qián)案

三、洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容
1、什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)？
2、典型洗錢(qián)交易的3個(gè)過(guò)程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢(qián)的特征
（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
（2）與賬戶有關(guān)的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關(guān)的特征
（5）與證券交易有關(guān)的特征
（6）與保險(xiǎn)公司直接相關(guān)的反洗錢(qián)特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)新特點(diǎn)
4、典型案例分析：
（1）中國(guó)第一起反洗錢(qián)罪
（2）譚彤等人走私及洗錢(qián)案
（3）上海羅懷韜地下錢(qián)莊案
（4）銀行女經(jīng)理為廳官父親“洗黑錢(qián)”6400多萬(wàn)案

四、反洗錢(qián)的管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、反洗錢(qián)基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
  客戶身份識(shí)別制度
  客戶身份資料和交易記錄保存制度
  大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、日常反洗錢(qián)合規(guī)的檢查義務(wù)
1、內(nèi)控制度方面：
內(nèi)控包含的合規(guī)核心要點(diǎn)
日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的不足
2、一線業(yè)務(wù)檢查
客戶身份識(shí)別的合規(guī)要點(diǎn)
如何有效利用第三方資料開(kāi)展有效識(shí)別的方法：
結(jié)合案例：成克杰受賄洗錢(qián)案
3、如何分析、確認(rèn)、上報(bào)或排除可疑交易報(bào)告
重慶付某某受賄洗錢(qián)案（晏大斌案件）
杭州副市長(zhǎng)洗錢(qián)案
浙江首起張某某涉毒案
上海地下錢(qián)莊案
4、完成可疑交易報(bào)告步驟與要點(diǎn)
近年監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的常見(jiàn)問(wèn)題。
5、反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)
案例：關(guān)于保密的四項(xiàng)基本原則
案例：重慶銀保監(jiān)局關(guān)于金融從業(yè)人員泄密的處罰

反洗錢(qián)的管理