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保險行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營

【課程背景】
   全球金融行業(yè)對合規(guī)風(fēng)險管理的要求日益提高，保監(jiān)會對保險行業(yè)的監(jiān)管力度也不斷加大，相應(yīng)的我國保險公司已經(jīng)逐步開始在合規(guī)管理方面的探索并已取得一些制度層面和實踐作用的成就，然而仍存在著管理觀念落后、機構(gòu)設(shè)置缺失、專業(yè)人才不足以及核心技術(shù)匱乏等現(xiàn)象。本課程就當(dāng)前我國保險公司合規(guī)風(fēng)險管理的*要求進(jìn)行解讀，并對一些典型的違規(guī)案例進(jìn)行分析，希望對保險公司建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理機制、提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率有所裨益。

【課程收益】
1、了解當(dāng)前監(jiān)管部門對合規(guī)經(jīng)營的要求
2、了解當(dāng)前行業(yè)合規(guī)、風(fēng)控的現(xiàn)狀及不足之處
3、能正案例分析掌握合規(guī)、風(fēng)控的操作實務(wù)

【課程對象】
保險公司的全體工作人員

【課前熱身】
1、從2019年開給保險業(yè)的947張罰單說起。
2、案例分析：今日突發(fā)事件——多家金融機構(gòu)(含2家財險)被接管。
3、討論：我們?nèi)绾慰创弦?guī)經(jīng)營

第一講《保險公司資金運用管理辦法》
一、保險資金運用應(yīng)當(dāng)服務(wù)保險業(yè)并堅持獨立運作的原則
案例：近幾年險資舉牌上市公司
二、明確、拓寬投資范圍，與其他險資運用其他規(guī)范性文件銜接
1、投資股權(quán)
2、資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)
3、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金
三、對存款銀行、證券投資基金管理人資質(zhì)要求發(fā)生變化
四、“重大違法違規(guī)行為”解讀
五、對投資管理人的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變化
1、拓寬保險資金委托投資中的投資管理人范圍
2、新增兩項投資管理人禁止行為
3、解讀“通道服務(wù)”
六、完善保險集團（控股）公司、保險公司內(nèi)部治理要求
1、要求建立風(fēng)險責(zé)任人制度
2、要求建立內(nèi)部稽核和外部審計制度
3、強調(diào)關(guān)聯(lián)交易要符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定
4、明確首席投資管任職及報告事項
七、加強中國保監(jiān)會的監(jiān)管
1、明確注冊不對保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資價值以及風(fēng)險作實質(zhì)性判斷
2、新增兩條保監(jiān)會有權(quán)限制資金運用形式和比例的情形
3、細(xì)化處罰措施

第二講《關(guān)于優(yōu)化保險公司權(quán)益類資產(chǎn)配置監(jiān)管有關(guān)事項的通知》
一、設(shè)置差異化的權(quán)益類資產(chǎn)投資監(jiān)管比例。
二、強化對重點公司的監(jiān)管。
三、增加集中度風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。
四、引導(dǎo)保險公司開展審慎投資和穩(wěn)健投資。

第三講《中國銀保監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知》
一、目標(biāo)任務(wù)
二、主要內(nèi)容
1、看主體責(zé)任是否落實到位
2、看實體經(jīng)濟是否真正受益
3、看整改措施是否嚴(yán)實有效
4、看違法違規(guī)是否明顯遏制
5、看合規(guī)機制是否健全管用
三、工作要求
1、嚴(yán)格自查自糾
2、依法問責(zé)處理
3、構(gòu)筑監(jiān)管合力
4、營造良好氛圍

第四講《資管新規(guī)》
一、增加“金融資產(chǎn)投資公司”作為適用《正式意見》的金融機構(gòu)之一。
二、明確標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的核心要素。
三、完善金融資產(chǎn)估值方法的規(guī)定。
四、明確對各類金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。
五、禁止非自有資金投資。
六、過渡期延長至2020年底。

保險行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營