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理財(cái)經(jīng)理高效工作法則

培訓(xùn)對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

課程大綱
第一講  財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)與趨勢(shì)
1、 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要
2、 國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
3、 商業(yè)銀行財(cái)富管理面臨機(jī)遇與挑戰(zhàn)
4、資管新規(guī)后凈值化理財(cái)時(shí)代影響
第二講  理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)與定位
1、 理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)
1）維護(hù)與經(jīng)營(yíng)客戶關(guān)系          
 2）開(kāi)拓與挖掘新增客群
3）為客戶匹配產(chǎn)品組合與配置策略 
4）提升客戶AUM資產(chǎn)
5）解決客戶個(gè)性化理財(cái)規(guī)劃需求   
6）做好售后服務(wù)與動(dòng)態(tài)調(diào)整
思考：角色認(rèn)知測(cè)評(píng)，我工作的角色是什么？
2、 理財(cái)經(jīng)理崗位的服務(wù)理念
1）兼具理性與感性             
2）客觀中立 保持專(zhuān)業(yè)立場(chǎng)
3）注重服務(wù)厚度而非服務(wù)效率   
4）兼顧金融需求與非金融需求
思考：我能夠?yàn)榭蛻籼峁┦裁磧r(jià)值？
第三講  理財(cái)經(jīng)理基本認(rèn)知
1、 如何認(rèn)識(shí)理財(cái)、投資與投機(jī)的關(guān)系
2、 如何認(rèn)識(shí)安全性、收益性和流動(dòng)性三性關(guān)系
3、 如何認(rèn)識(shí)不同家庭生命周期適合的理財(cái)方式
4、 如何把握產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和合規(guī)銷(xiāo)售之間的平衡點(diǎn)
第四講  理財(cái)經(jīng)理崗位工作流程
1、 晨間市場(chǎng)資訊解讀
1）掌握數(shù)據(jù)
2）重點(diǎn)解讀
3）及時(shí)分享
2、 早間客戶名單篩選
1）圍繞銷(xiāo)售任務(wù)篩客戶
2）圍繞管理目標(biāo)篩客戶
3）圍繞數(shù)據(jù)指標(biāo)篩客戶
4）圍繞客戶價(jià)值篩客戶
3、 早間客戶接訪
1）自然進(jìn)店新客戶
2）無(wú)人維護(hù)老客戶
3）初次認(rèn)領(lǐng)老客戶
4）如約到訪老客戶
4、 早間電話營(yíng)銷(xiāo)
1）電話營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)分類(lèi)及營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
2）電話營(yíng)銷(xiāo)客群分類(lèi)及營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
3）電話營(yíng)銷(xiāo)數(shù)量與質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制定
4）如何開(kāi)場(chǎng)吸引客戶注意
5）如何溝通卸除客戶戒備
6）如何結(jié)語(yǔ)鎖定客戶期待
反思：為什么我打的電話讓客戶著急掛斷？
演練：結(jié)合客戶背景資料，模擬電話營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景
5、 午間微信營(yíng)銷(xiāo)
1）微信營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)分類(lèi)及營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
2）微信營(yíng)銷(xiāo)客群分類(lèi)及營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)
分享：理財(cái)經(jīng)理微信表情包制作小技巧，贏得客戶青睞
練習(xí)：結(jié)合時(shí)點(diǎn)要求，編輯打動(dòng)人心的微信內(nèi)容
6、 晚間業(yè)務(wù)梳理與工作總結(jié)
1）當(dāng)日數(shù)據(jù)整理與營(yíng)銷(xiāo)總結(jié)
2）當(dāng)日客戶溝通盤(pán)點(diǎn)與記錄
3）次日邀約客戶清單擬定
4）次日業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃制定
練習(xí)：制定業(yè)務(wù)目標(biāo)與待營(yíng)銷(xiāo)客戶清單
第五講  理財(cái)經(jīng)理客戶拓展規(guī)劃
1）存量客戶：盤(pán)活的六個(gè)過(guò)程
2）新增客戶：獲客的三個(gè)渠道
3）客戶識(shí)別方法：識(shí)別3A客戶
4）客戶標(biāo)簽管理與預(yù)期值管理
5）客戶價(jià)值分類(lèi)與維護(hù)服務(wù)計(jì)劃制定
練習(xí)：按照客戶價(jià)值分類(lèi)，建立客戶分層維護(hù)計(jì)劃表

理財(cái)經(jīng)理高效工作法則