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銀行客戶信息安全保護

【授課背景】
個人金融信息是金融機構(gòu)日常業(yè)務(wù)工作中積累的一項重要基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，也是金融機構(gòu)客戶個人隱私的重要內(nèi)容。如何收集、使用、對外提供個人金融信息，既涉及到銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，也涉及客戶信息、個人隱私的保護。如果出現(xiàn)與個人金融信息有關(guān)的不當(dāng)行為，不但會直接侵害客戶的合法權(quán)益，也會增加銀行業(yè)金融機構(gòu)的訴訟風(fēng)險，加大運營成本。

【授課目標(biāo)】
幫助銀行基層各崗位員工提高對銀行業(yè)消保工作的整體認(rèn)識、增強對內(nèi)對外的管控能力、緊扣未來消保工作的發(fā)展動向，特別是在金融客戶信息安全保護方面，提高保護意識，養(yǎng)成良好習(xí)慣。

【課程大綱】
導(dǎo)引
當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的整體態(tài)勢！
客戶信息安全保護的必要性和重要性！

第一篇章   銀行保密相關(guān)知識培訓(xùn)
一、相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件概述
（一）綜合類監(jiān)管規(guī)定
（二）銀行卡及賬戶管理業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定
（三）外包業(yè)務(wù)類監(jiān)管規(guī)定
（四）電子銀行類監(jiān)管規(guī)定

二、客戶金融信息的分類
（一）個人身份信息
（二）個人財產(chǎn)信息
（三）個人賬戶信息
（四）個人信用信息
（五）個人金融交易信息
（六）衍生信息
（七）其他信息

三、客戶金融信息的保護原則
（一）合法合理原則
（二）分級管理原則
（三）權(quán)限制衡原則
（四）流程可溯原則

四、客戶金融信息風(fēng)險防范的要點
（一）可能發(fā)生個人金融信息泄露的渠道
（二）個人防范金融信息風(fēng)險的措施
（三）案例分析

五、金融機構(gòu)信息保護的工作舉措
（一）完善頂層設(shè)計
（二）關(guān)注科技安全
（三）強化日常督檢
（四）暢通溝通渠道
（五）加大宣傳力度

六、各崗位保護客戶信息安全的具體操作要求
（一）大堂經(jīng)理
（二）客戶經(jīng)理
（三）柜員
（四）第三方人員

第二篇章   銀行保密相關(guān)知識培訓(xùn)
導(dǎo)引
【案例一】鐵人王進喜
【案例二】銀行泄密曝光
【案例三】會議泄密
【案例四】富士康“內(nèi)鬼”泄密
【案例五】東軟公司泄密案件

一、簡要介紹《保密法》
（一）相關(guān)基礎(chǔ)定義
（二）秘密的范圍
（三）國家秘密的密級及期限劃分
（四）統(tǒng)一規(guī)范國家秘密的標(biāo)識

二、商業(yè)秘密的基本概念
（一）商業(yè)秘密
（二）商業(yè)秘密的密級及期限劃分
（三）銀行商業(yè)秘密的標(biāo)識

三、簡述相關(guān)保密工作制度
（一）完善相關(guān)制度 
（二）推廣制度實行剛性制約 

四、員工保密工作行為規(guī)范 
（一）遵守保密守則（十不守則）
（二）失密
（三）泄密
（四）發(fā)現(xiàn)秘密已經(jīng)或可能泄露時，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

銀行客戶信息安全保護