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資產配置策略培訓

課程大綱：
一、為什么我們忙忙碌碌還達不成自己設定的目標？
1、定位出現(xiàn)了偏差
理財經理到底是干什么的
2、方向選擇出了問題
正確的做事兒還是做正確的事兒
3、成功銷售公式的深度分析
我們到底該做什么事兒

二、到底什么才是金融理財？
1、目前理財市場需求龐大
2、在金融理財產品眾多的當下機構爆雷事件頻發(fā)
例：e租寶、泛亞有色
理財客戶為何頻頻踩雷：過于看重產品的收益率
金融市場喪失信任就等于喪失一切
3、金融理財顧問的發(fā)展史
4、家庭財富管理目標
生活中都有哪些財富目標
生活中的各類支出帶來財富管理需求
如何通過金融理財來實現(xiàn)我們生活中的各類目標
理財規(guī)劃的總體目標
首要問題：財務安全；*目標：財務自由
5、生命周期理論
6、12大類金融產品詳述

三、資管新規(guī)對市場的深遠影響
1、當下的現(xiàn)狀分析
國家推出資管新規(guī)的目的
客戶習慣了購買確定利率的產品
內心有確定性、踏實
客戶經理也習慣了銷售確定利率的產品
簡單、重復、好操作
2、針對于新規(guī)的實施我們要如何調整策略方案
要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作
3、基金產品的分類

四、理財規(guī)劃的核心
1、六大財務比率
結余比率、財務負擔比率、負債比率、清償比率、投資與凈資產比率、流動性比率
2、五大規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費規(guī)劃、購車消費規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃
3、理財顧問服務的六大步驟
4、理財規(guī)劃的六大流程

五、如何為客戶提供整套的資產配置服務
1、十二大步驟建立家庭理財規(guī)劃方案
2、帶領學員現(xiàn)場制作客戶的家庭理財規(guī)劃方案

資產配置策略培訓