招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運(yùn)用
發(fā)布時(shí)間:2024-09-05 16:07:53
講師：張光祿 瀏覽次數(shù)：246
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：張光祿
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行資產(chǎn)配置課程
【課程背景】
隨著理財(cái)市場(chǎng)和銀行業(yè)發(fā)展的不斷變化，如何快速提升銀行客戶的增量發(fā)展、提升客戶持續(xù)粘性、提高客戶資產(chǎn)管理值、最終實(shí)現(xiàn)階段性中收的提高，已成為各家銀行和各金融機(jī)構(gòu)之間競(jìng)爭(zhēng)的重點(diǎn)。而擁有一個(gè)優(yōu)秀的資產(chǎn)配置策略模型，定將獲得更多客戶的青睞，招行的tree資產(chǎn)配置模型應(yīng)運(yùn)而生，完美的解決了這一問題。
【課程收益】
通過老師的講解，讓學(xué)員了解理財(cái)市場(chǎng)的真實(shí)現(xiàn)狀，了解潛在客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置中的誤區(qū)，掌握家庭資產(chǎn)配置邏輯、原理，以及tree資產(chǎn)配置策略模型的實(shí)際應(yīng)用。最終實(shí)現(xiàn)整體績(jī)效的大幅提升。
【課程受眾】銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理及相關(guān)需求者
【課程大綱】
一、 從理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀看真實(shí)誘因
1、我國理財(cái)市場(chǎng)空間巨大
2、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈
3、市場(chǎng)大量存在未被滿足的需求
4、您覺得當(dāng)下理財(cái)產(chǎn)品好賣嗎？
例：某大型國有行2023年度開門紅現(xiàn)狀
5、三大要素決定績(jī)效增長(zhǎng)率
（1）市場(chǎng)要素
（2）客戶要素
（3）產(chǎn)品要素
6、選定的客戶經(jīng)營策略直接影響你的經(jīng)營行為
7、單一的金融產(chǎn)品已經(jīng)很難滿足客戶的真實(shí)需求
二、 資產(chǎn)配置策略模型
1、為什么家庭理財(cái)要做資產(chǎn)配置
(1) 資產(chǎn)配置的定義
(2) 資產(chǎn)配置策略的適用條件
(3) 資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點(diǎn)
(4) 量化資產(chǎn)配置
例：大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈(zèng)基金
2、家庭理財(cái)?shù)降桌淼氖鞘裁矗?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.hanweifang.com.cn/gkk_detail/308801.html
(1) 7大5小12道金融牌照簡(jiǎn)介
(2) 家庭理財(cái)?shù)?大規(guī)劃
例：不同方式的儲(chǔ)蓄到底有多大差別
(3) 六大財(cái)務(wù)比率在家庭理財(cái)中的作用
(4) 家庭理財(cái)理的就是家庭各時(shí)期的現(xiàn)金流
3、家庭理財(cái)?shù)乃拇蠛诵囊刂δ愕臓I銷
（1）財(cái)富目標(biāo)
（2）當(dāng)前收入
（3）預(yù)期支出
（4）潛在風(fēng)險(xiǎn)
4、家庭理財(cái)中的金字塔原理
5、家庭理財(cái)常見的十二大金融產(chǎn)品詳解
6、客戶家庭財(cái)富的健康管理已成當(dāng)下熱點(diǎn)
7、了解資產(chǎn)配置模型
(1) 簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置模型
股債20/80比例模型
股債二八輪動(dòng)模型
穩(wěn)健綜合模型
(2) 經(jīng)典戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型（可選學(xué)，對(duì)數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)要求較高）
馬科維茨模型
風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型
目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)配置模型
(3) 智能投顧平臺(tái)
(4) 對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行擇時(shí)判斷
三、 Tree型資產(chǎn)配置策略模型
1、通過tree型資產(chǎn)配置策略把客戶手中的錢轉(zhuǎn)化為我行金融資產(chǎn)
2、什么是tree型資產(chǎn)配置策略
（1）模型核心四要素
（2）模型設(shè)計(jì)的底層邏輯
（3）模型和我們常提到的配置策略有何區(qū)別
例：標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限法、家庭理財(cái)帆船理論、資產(chǎn)配置足球隊(duì)理論
3、從三大層面看為什么運(yùn)用tree型資產(chǎn)配置策略為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置
（1）公司層面
① 實(shí)現(xiàn)全品營銷
② 實(shí)現(xiàn)客戶粘合度增強(qiáng)
③ 實(shí)現(xiàn)中收利潤率上漲
（2）客戶經(jīng)理層面
① 展示自己的專業(yè)能力
② 建立長(zhǎng)期和客戶的溝通線
③ 解決長(zhǎng)期績(jī)效操之在我的困境
（3）客戶層面
① 提升風(fēng)險(xiǎn)管理及現(xiàn)金流管理
② 解決投資產(chǎn)品類型過于集中
③ 全面解決客戶家庭資產(chǎn)健康問題
6、tree型資產(chǎn)配置策略的實(shí)際應(yīng)用
7、tree型資產(chǎn)配置策略中的每個(gè)節(jié)點(diǎn)的相互的作用力
8、策略營銷中的問題答疑
四、 大類資產(chǎn)情況分析
1、 權(quán)益類（股票）：第一類可投資資產(chǎn)
股票市場(chǎng)回顧、A股市場(chǎng)量化分析、美股、港股市場(chǎng)量化分析
例：以各個(gè)股票市場(chǎng)的指數(shù)型基金為研究對(duì)象，即通過研究基金看股票市場(chǎng)
2、 固收類（債券）：第二類可投資資產(chǎn)
債券市場(chǎng)分類、衡量指標(biāo)、海外債券投資方式
例：以債券型基金為研究對(duì)象
3、 大宗商品：第三類可投資資產(chǎn)
黃金、石油
例：以大宗商品基金為研究對(duì)象
4、 另類固收產(chǎn)品：第四類可投資資產(chǎn)
固定收益類資產(chǎn)、資管計(jì)劃與信托計(jì)劃
5、 流動(dòng)性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動(dòng)資產(chǎn)
6、 其他大類資產(chǎn)
REITs：新型固收產(chǎn)品、未上市公司股權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)（不動(dòng)產(chǎn)）
五、 總結(jié)與展望
銀行資產(chǎn)配置課程
轉(zhuǎn)載：http://www.hanweifang.com.cn/gkk_detail/308801.html
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