《銀行案件預(yù)控與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》
發(fā)布時(shí)間:2023-09-12 16:51:24
講師：張緒才 瀏覽次數(shù)：2584
課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 法務(wù)人員
培訓(xùn)講師：張緒才
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件預(yù)控課程
【課程大綱】
第一部分 銀行案件防控概述及監(jiān)管形勢(shì)
一、什么是銀行案件？有何特征？
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)及案件的關(guān)系
三、銀行業(yè)*監(jiān)管形勢(shì)分析—治理銀行業(yè)亂象、強(qiáng)化案件防控
案例分析1：浦發(fā)銀行某分行違規(guī)發(fā)放貸款案
案例分析2：郵儲(chǔ)銀行某分行79億票據(jù)案
四、銀行案件的*趨勢(shì)特點(diǎn)（此項(xiàng)帶過(guò)，不作為重點(diǎn)講）
1、侵占挪用資金、違法發(fā)放貸款兩類案件發(fā)案率較高。
2、涉案人員文化層次較高，年紀(jì)較輕。
3、銀行基層單位發(fā)案較多，部門負(fù)責(zé)人、重點(diǎn)崗位人員作案多。
4、犯罪手法呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢(shì)。
5、犯罪形式窩案、串案比較突出。
第二部分 銀行案件容易觸犯的刑事罪名（此部分只展示罪名，具體解讀結(jié)合后面案例進(jìn)行）
1、違法發(fā)放貸款罪
2、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
3、貸款詐騙罪
4、挪用公款（資金）罪
5、貪污（職務(wù)侵占）罪
6、受賄（非國(guó)家工作人員受賄）罪
7、非法集資罪（非吸和集詐）
8、洗錢罪
9、賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪
10、購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪
11、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
12、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
13、非法出具金融票證罪
14、票據(jù)詐騙罪
15、金融憑證詐騙罪
第三部分 案例解讀案件危害及相關(guān)罪名（此部分重點(diǎn)講解）
案例分析1：儲(chǔ)戶存款被搶，銀行擔(dān)責(zé)嗎？
案例分析2：違法發(fā)放（違法向關(guān)系人發(fā)放）貸款罪
案例分析3：某農(nóng)商行客戶經(jīng)理違法放貸獲刑3年
案例分析4：商人騙貸62筆，一銀行現(xiàn)“塌方式”腐敗
案例分析5：金錢迷人眼，入獄醒來(lái)遲！
案例分析6：客戶經(jīng)理挪用資金39萬(wàn)，被判10個(gè)月
案例分析7：挪用公款，享樂(lè)夢(mèng)破
案例分析8：冥幣代替真幣挪用公款案
案例分析9：銀行員工為還賭債侵占客戶資金3000萬(wàn)
案例分析10：民生銀行理財(cái)“飛單”案
案例分析11：非法集資上百億，個(gè)人揮霍數(shù)千萬(wàn)
案例分析12：火眼金睛反洗錢，違規(guī)受罰沒(méi)商量！
第四部分 銀行案件發(fā)生的主要原因
一、案件發(fā)生的外部誘因
1、選人用人把關(guān)不嚴(yán)，埋下道德風(fēng)險(xiǎn)隱患
2、職務(wù)原因擁有很多腐敗便利
3、管理體制有漏洞和激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)提供了可乘之機(jī)
4、制約機(jī)制不完善，對(duì)權(quán)力監(jiān)督不力
5、防范和查處上未做到兩手抓、兩手硬
二、案件犯罪人員的十種心理（對(duì)前述案例簡(jiǎn)要總結(jié)）
1、見(jiàn)錢眼開(kāi)的貪婪心理
2、蒙混過(guò)關(guān)的僥幸心理
3、難以自控的矛盾心理
4、深感吃虧的補(bǔ)償心理
5、貪圖享樂(lè)的虛榮心理
6、按勞取酬的矛盾心理
7、有恃無(wú)恐的攀比心理
8、孤注一擲的賭徒心理
9、撈了就跑的投機(jī)心理
10、破罐破摔的對(duì)抗心理
第五部分 如何有效防控案件風(fēng)險(xiǎn)
一、 預(yù)防職務(wù)犯罪的對(duì)策
1、源頭控制沒(méi)法犯
2、道德控制不想犯
3、社會(huì)控制不能犯
4、 司法控制不敢犯
二、 恪守職業(yè)道德、防范案件風(fēng)險(xiǎn)——避免成為“九種人”
1、有“黃賭毒”行為；
2、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)；
3、大額資金炒股；
4、個(gè)人家庭負(fù)債較大或有貸款；
5、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工；
6、交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所；
7、在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限；
8、有不良記錄或犯罪前科；
9、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作
三、心靈感悟
情境互動(dòng)：對(duì)學(xué)員心靈震撼、產(chǎn)生內(nèi)在自發(fā)動(dòng)力。
四、算好政治經(jīng)濟(jì)人生七筆賬
“政治賬”——不要自毀前程
“經(jīng)濟(jì)賬”——不要傾家蕩產(chǎn)
“名譽(yù)賬”——不要身敗名裂
“家庭賬”——不要妻離子散
“親情賬”——不要眾親蒙羞
“自由賬”——不要身陷囹圄
“健康賬”——不要身心交瘁
第六部分 銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、什么是合規(guī)？什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
二、什么是法律風(fēng)險(xiǎn)？法律風(fēng)險(xiǎn)的特征？法律風(fēng)險(xiǎn)為何轉(zhuǎn)化為損失？
三、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是合同法律風(fēng)險(xiǎn)
合同的流程：簽訂合同——履行合同——履行完成——可現(xiàn)實(shí)呢？……
案例分析：業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
四、合同兵法策略——以終為始、以戰(zhàn)止戰(zhàn)
案例分析：
五、開(kāi)戶銷戶不能太任性——金融監(jiān)管與法律責(zé)任分析
案例分析：
六、儲(chǔ)蓄合同關(guān)系法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析1：私自攬存誰(shuí)擔(dān)責(zé)？
案例分析2：網(wǎng)銀被盜，銀行應(yīng)否擔(dān)責(zé)？
案例分析3：銀行私自劃扣儲(chǔ)戶資金抹賬，我的地盤我說(shuō)了算？!
銀行案件預(yù)控課程
轉(zhuǎn)載：http://www.hanweifang.com.cn/gkk_detail/292526.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 張緒才
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與案件防范培訓(xùn) 陳佩琦
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