資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)輔導(dǎo)方案
發(fā)布時(shí)間:2024-03-06 10:17:19
講師：盧璐 瀏覽次數(shù)：2604
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線(xiàn)員工· 營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)
培訓(xùn)講師：盧璐
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：5天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)課程
課程大綱
第一階段 多重調(diào)研
一、 理財(cái)經(jīng)理問(wèn)卷調(diào)研
1、 營(yíng)銷(xiāo)工具運(yùn)用情況調(diào)研（運(yùn)用率，運(yùn)用效果）
2、 難點(diǎn)客群
3、 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)難點(diǎn)
4、 基金營(yíng)銷(xiāo)難點(diǎn)（含售后）
5、 資產(chǎn)配置難點(diǎn)
二、 分行支行數(shù)據(jù)提取
1、 每家支行的AUM、客戶(hù)數(shù)（私行、貴賓、富裕）、基金覆蓋率、保險(xiǎn)覆蓋率、基金保有量、保險(xiǎn)保有量、定投戶(hù)數(shù)
2、 每位理財(cái)經(jīng)理AUM、基金覆蓋率、保險(xiǎn)覆蓋率、今年新增AUM、新增私行（貴賓）客戶(hù)數(shù)、含權(quán)公募基金銷(xiāo)量、私募基金銷(xiāo)量、躉繳銷(xiāo)量、期繳銷(xiāo)量、定投戶(hù)數(shù)
三、 管理層電話(huà)調(diào)研
1、 分行層面溝通
2、 支行分管行長(zhǎng)溝通
四、營(yíng)銷(xiāo)工具相關(guān)文件
第二階段 資料收集
一、錄音（每位理財(cái)經(jīng)理1-2通保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)錄音）
二、資產(chǎn)配置建議書(shū)（每位理財(cái)經(jīng)理至少提供一份資配建議書(shū)）
三、在跟保險(xiǎn)客戶(hù)梳理（每位理財(cái)經(jīng)理梳理出38位以上的保險(xiǎn)目標(biāo)客戶(hù)）
第三階段 線(xiàn)下輔導(dǎo)
DAY1:
晨會(huì)分享：客戶(hù)邀約案例（突破距離遠(yuǎn)、沒(méi)時(shí)間）
跟崗輔導(dǎo)：
一、客戶(hù)盤(pán)點(diǎn)與邀約
1、在跟保險(xiǎn)客戶(hù)盤(pán)點(diǎn)
2、重點(diǎn)客戶(hù)邀約設(shè)計(jì)
二、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)錄音復(fù)盤(pán)
1、找出營(yíng)銷(xiāo)盲點(diǎn)和難點(diǎn)
2、給出未來(lái)具體改善方向
三、資配建議書(shū)復(fù)盤(pán)
1、客戶(hù)畫(huà)像與客戶(hù)配置需求
2、資配建議書(shū)的優(yōu)點(diǎn)與不足
夕會(huì)課程：電話(huà)邀約技能提升
1、 邀約三要素
2、 四階邀約法
DAY2：
晨會(huì)分享：批量保險(xiǎn)小單案例分享
跟崗輔導(dǎo)：
一、期繳保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)五步驟
1、構(gòu)思購(gòu)買(mǎi)理由和KYC要點(diǎn)
2、設(shè)計(jì)聊天路徑并進(jìn)行溝通
3、呈現(xiàn)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)與適配情況
4、規(guī)劃保費(fèi)來(lái)源與流動(dòng)資金
5、凸顯緊迫程度并要求成交
二、常規(guī)期繳營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)分享
1、保本產(chǎn)品替代話(huà)術(shù)
2、養(yǎng)老金話(huà)術(shù)
3、教育金話(huà)術(shù)
4、婚嫁金話(huà)術(shù)
夕會(huì)課程：
1、期繳保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)中的十四種異議處理
2、案例分享：說(shuō)服了客戶(hù)買(mǎi)保險(xiǎn)，但客戶(hù)孩子不同意，該怎么辦？
DAY3：
晨會(huì)分享：千萬(wàn)級(jí)保險(xiǎn)大單案例分享
跟崗輔導(dǎo)：
一、如何做高端客戶(hù)的KYC
1、KYC九宮格
2、KYC的五大常規(guī)話(huà)術(shù)
3、注重隱私的客戶(hù)如何做KYC
二、保險(xiǎn)和保險(xiǎn)金信托的八大核心功能
三、不同類(lèi)型的大客戶(hù)如何營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)或保險(xiǎn)金信托
1、中老年大家長(zhǎng)客戶(hù)
2、財(cái)富新貴客戶(hù)
3、移民跨境客戶(hù)
4、再婚人士客戶(hù)
5、寶媽群體客戶(hù)
6、精英女士客戶(hù)
夕會(huì)課程：
1、金稅四期和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)
2、案例分析：某注重隱私的百億富豪的KYC過(guò)程
DAY4：
晨會(huì)分享：為想要提前還貸客戶(hù)設(shè)計(jì)的資配方案
跟崗輔導(dǎo)：
一、同時(shí)營(yíng)銷(xiāo)基金和保險(xiǎn)的四種話(huà)題
1、標(biāo)準(zhǔn)普爾圖
2、九一配比法
3、5%-7%教育金/養(yǎng)老金的方案
4、應(yīng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品底層資產(chǎn)收益下行
二、基于不同收益率的資產(chǎn)配置比例
三、資產(chǎn)配置建議書(shū)的撰寫(xiě)與解讀
1、撰寫(xiě)資配建議書(shū)前該如何與客戶(hù)溝通
2、撰寫(xiě)資產(chǎn)配置建議書(shū)時(shí)的注意事項(xiàng)
3、如何解讀資配建議書(shū)會(huì)讓客戶(hù)影響深刻
夕會(huì)課程：
1、資產(chǎn)配置中的異議處理
2、提高資配率的幾種方法
DAY5：
晨會(huì)分享：首發(fā)基金的營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)
跟崗輔導(dǎo)：
一、如何給客戶(hù)做資金健診
1、保單檢視工具
2、基金檢視工具
二、公募基金（含定投）和私募基金營(yíng)銷(xiāo)
1、基金配置的常規(guī)原則
2、基金定投的營(yíng)銷(xiāo)工具
3、用公/私募產(chǎn)品構(gòu)建進(jìn)可攻退可守的資配組合
夕會(huì)課程：權(quán)益基金如何做售后？
1、投資者再教育
2、增配的原則與話(huà)術(shù)
3、止盈的方法與步驟
4、補(bǔ)倉(cāng)的方法與注意事項(xiàng)
5、轉(zhuǎn)換的注意事項(xiàng)
資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)課程
轉(zhuǎn)載：http://www.hanweifang.com.cn/gkk_detail/299706.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 盧璐
[僅限會(huì)員]
營(yíng)銷(xiāo)策劃內(nèi)訓(xùn)
- 財(cái)富管理 ——綜合資產(chǎn)配置 邱明
- 權(quán)益類(lèi)基金投資市場(chǎng)分析及權(quán) 邱明
- 互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代背景下事件營(yíng)銷(xiāo) 馬旭東
- Deep Seek賦能版市 喻國(guó)慶
- 數(shù)字化新場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo) ——用數(shù) 李小雄
- 開(kāi)門(mén)紅存量客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技巧 陳保全
- 深度KYC與*技巧---- 陳勁松
- 對(duì)公大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略課程 杜林楓
- 銀行消費(fèi)金融渠道開(kāi)發(fā)營(yíng)銷(xiāo)技 楊炯
- 政企大客戶(hù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略 杜林楓
- 商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)面向績(jī)效的 王雨霏
- 公司業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)沙盤(pán) 陳保全