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保險(xiǎn)金信托課程培訓(xùn)

【課程背景】
隨著我國高凈值人群的不斷增加，保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品便成為滿足資產(chǎn)配置策略的又一重要產(chǎn)品形態(tài)。如何更好的向高凈值客戶銷售保險(xiǎn)金信托，如何規(guī)避掉其中的法律風(fēng)險(xiǎn)，便成為當(dāng)下業(yè)務(wù)伙伴要考慮的最重要的事。

【課程收益】
從高凈值客戶的高潛需求及保險(xiǎn)金信托的法律要點(diǎn)著手，并通過大量案例進(jìn)行講解，讓業(yè)務(wù)伙伴在銷售時(shí)能夠有的放矢，從而達(dá)成自己的業(yè)績目標(biāo)。

【課程受眾】
保險(xiǎn)公司營銷條線全體員工及相關(guān)需求者

【課程大綱】
一、想賣好保險(xiǎn)金信托就要更懂你的客戶
1、從保險(xiǎn)代理人的賣方思維升級為財(cái)富規(guī)劃師的買方思維
2、都有哪些人群需要保險(xiǎn)金信托
3、都可以解決潛客的哪些實(shí)際問題

二、保險(xiǎn)金信托滿足客戶的三大需求
1、保險(xiǎn)金信托具有財(cái)富傳承的作用
2、保險(xiǎn)金信托具有隔離風(fēng)險(xiǎn)的作用
3、保險(xiǎn)金信托具有杠桿作用

三、設(shè)立保險(xiǎn)金信托時(shí)需要考慮的法律問題
1、慎重確定被保險(xiǎn)人
2、慎重審核保單效力
（1）投保人是否具有保險(xiǎn)利益
（2）投保人是否履行如實(shí)告知義務(wù)
（3）投保人的投保行為是否損害了共有人的利益
3、投保人先于被保險(xiǎn)人去世的法律風(fēng)險(xiǎn)

四、保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)中涉及保險(xiǎn)法相關(guān)規(guī)定的梳理與分析
1、保險(xiǎn)合同被解除的風(fēng)險(xiǎn)
（1）投保人的解除權(quán)
（2）保險(xiǎn)人的解除權(quán)
①投保人未履行如實(shí)告知義務(wù)導(dǎo)致合同解除
②“騙保”導(dǎo)致合同解除
③逾期繳納保費(fèi)導(dǎo)致合同解除
2、保險(xiǎn)合同無效風(fēng)險(xiǎn)
（1）投保人與被保險(xiǎn)人不具有保險(xiǎn)利益
（2）未經(jīng)被保險(xiǎn)人認(rèn)可保險(xiǎn)金額導(dǎo)致合同無效
3、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）保險(xiǎn)受益人變更的風(fēng)險(xiǎn)
（2）保險(xiǎn)單被轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)
（3）被保險(xiǎn)人自殺的風(fēng)險(xiǎn)
（4）保險(xiǎn)金信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)的確定性問題
（5）保險(xiǎn)合同項(xiàng)下保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
（6）信托稅制不明確的政策風(fēng)險(xiǎn)

五、復(fù)盤與總結(jié)

保險(xiǎn)金信托課程培訓(xùn)