課程描述INTRODUCTION
金融機構的法律風險防控培訓
培訓講師：李大發(fā)
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融機構的法律風險防控培訓
【課程收益】
當前經(jīng)濟增速放緩，社會信用整體環(huán)境有進一步惡化的趨勢，眾多受信人及擔保人，千方百計拖延還款或擺脫擔保責任，甚至出現(xiàn)了個別成功“合法脫保”的案例；個別銀行由于貸前及貸后管理不到位，出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問題。金融機構不良貸款及壞賬不斷增加，銀行的信貸風險呈現(xiàn)不斷增大的趨勢。
【聽課對象】商業(yè)銀行中、高層管理人員；信貸業(yè)務及不良資產(chǎn)清收一線實操人員。
【授課風格】
通俗易懂：擅長將枯燥的法律規(guī)定及真實案例講的通俗易懂、感染力強；
案例豐富：用案例啟發(fā)、用事實說話，法律問題深入淺出；
實戰(zhàn)實用：24年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，10年的職業(yè)講師實踐，6年銀行法律顧問團隊一線實操處理經(jīng)驗。
【課程大綱】
一、銀行經(jīng)營管理中的法律風控
1、銀行管理者的作用是什么？
2、銀行經(jīng)營管理中常見的法律關系
3、銀行經(jīng)營管理中常見法律問題和風險
二、合同法與銀行法律風險防控
1、簽訂合同的目的
2、合同的本質是什么
3、合同成立的條件
4、《合同法》對表見代理的具體規(guī)定
5、合同的八大主要條款
【案例】ATM的儲蓄存款合同
6、合同主要條款約定不明確時的六大解決方法
【案例】塵封20年的存單重見天日
7、借款合同的十大主要內(nèi)容條款
【案例】銀行是否應該支付400萬元
8、合同的解除的五種條件
【案例】房屋抵押貸款引發(fā)的糾紛
9、合同履行的四大原則
【案例】憑偽卡和正確密碼取現(xiàn)誰之錯
10、非違約方防止損失擴大的四大義務
三、擔保法與銀行法律風險防控
1、擔保的三大類型
2、擔保合同效力的法律適用
3、銀可以抵押的標的物
【案例】抵押的公寓被拍賣，錢如何分？
4、物權法允許重復抵押
【案例】這樣的《反擔保書》有效嗎？
5、最高額抵押金額
6、質押的條件、權利
7、應收賬款質押登記辦法
8、抵押、質押和留置并存時的處理
【案例】養(yǎng)雞專業(yè)戶的煩惱
四、訴訟法與銀行法律風險防控
1、訴訟的五大決策
2、訴訟的三大目標
3、訴前財產(chǎn)保全及訴訟財產(chǎn)保全
【案例】584萬的住房抵押貸款誰來還？
五、消費者權益保護法與銀行法律風險防控
1、消費者的九大權利
2、經(jīng)營者的八大義務
【案例】ATM取款機上的三只眼惹禍了
【案例】1米線上的搶劫
3、金融消費者權益保護的法律體系
4、銀行業(yè)金融機構的五大行為準則
5、金融消費者權益存在的主要問題
6、金融商品的特殊性
7、《消費者權益保護法》的規(guī)定
8、全流程視角的合規(guī)要點
9、對銀行產(chǎn)品設計的要求
10、理財產(chǎn)品宣傳的五大合規(guī)要點
11、銷售文件合規(guī)要點
12、理財產(chǎn)品銷售的十大禁止性規(guī)定
六、銀行經(jīng)營管理中常見法律風險
1、存款被冒領的風險及其防范
2、經(jīng)營場所中對客戶的安全保障
3、協(xié)助查詢、凍結、扣劃操作
4、樓宇按揭貸款業(yè)務中法律風險
5、借新還舊貸款中擔保的風險防范
6、權利質押擔保的法律風防范
7、房地產(chǎn)轉讓、租賃抵押權實現(xiàn)
8、資產(chǎn)保全
9、企業(yè)破產(chǎn)與銀行債權的保全
10、《公司法》與銀行授信風險防范
11、《物權法》后擔保制度的變化
金融機構的法律風險防控培訓
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