在中國，金融交易的發(fā)展雖然較西方晚一些，但依然存在著巨大的市場潛力。如何做好金融服務(wù)銷售，是每個(gè)從業(yè)者都需要深入思考的問題。
問題一：金融銷售的核心要素
金融行業(yè)的電話銷售，首先需要銷售人員有足夠的耐心和毅力。由于金融行業(yè)曾被一些皮包公司損害過聲譽(yù)，現(xiàn)在大家對(duì)電話銷售的戒備心理很強(qiáng)。電話銷售人員必須對(duì)自身的產(chǎn)品和公司有深入的了解，才能給客戶帶來專業(yè)的感覺。不斷積累經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)失敗的原因，提高語言技巧也是關(guān)鍵。真正的銷售高手，不僅要喜歡這行，還要有持久的堅(jiān)持精神。
問題二：金融產(chǎn)品銷售的技巧
要做好金融產(chǎn)品銷售，需要懂知識(shí)、夠?qū)I(yè)，同時(shí)臉皮要厚，渠道要廣。產(chǎn)品知識(shí)是基礎(chǔ)，專業(yè)素養(yǎng)是保障，而銷售技巧和口才是制勝的關(guān)鍵。還要有強(qiáng)的理論知識(shí)儲(chǔ)備，這樣才能在與客戶交流時(shí)做到游刃有余。
問題三：金融業(yè)務(wù)的精進(jìn)之路
做好金融業(yè)務(wù)，首先要具備強(qiáng)的理論知識(shí)，多看書學(xué)習(xí)。口才是必不可少的，要用真誠的態(tài)度去介紹產(chǎn)品給客戶。銷售心態(tài)是最核心的東西，銷售技巧固然重要，但心態(tài)的正確與否直接影響到業(yè)績。
問題四：金融理財(cái)銷售的獨(dú)特之處
要做好金融理財(cái)銷售，首先要對(duì)自己銷售的產(chǎn)品有足夠的信心。只有真正認(rèn)為銷售出去的是好東西，才能用最真誠的態(tài)度去介紹給客戶。銷售過程中，要關(guān)注客戶的需求，了解他們的潛在需求，然后針對(duì)性地進(jìn)行銷售。
問題五：金融銷售培訓(xùn)與秘笈
要做好金融銷售，可以學(xué)習(xí)一些實(shí)用的拜訪、談判、策劃、搞定客戶的絕招。有些*銷售秘笈值得每天學(xué)習(xí)，每次翻閱都有新的收獲。這些秘笈可以幫助銷售人員用最簡單的方法搞定客戶，讓業(yè)績倍增。
問題六：初入金融行業(yè)的途徑與建議
如果從沒接觸過金融行業(yè)但想進(jìn)入這個(gè)行業(yè)，首先需要做好吃苦的準(zhǔn)備。初入行業(yè)可能要從基層工作做起，可能會(huì)遇到很多困難和挫折。但只要堅(jiān)持下去并充實(shí)自己的知識(shí)儲(chǔ)備包括金融專業(yè)知識(shí)和其他博學(xué)領(lǐng)域的知識(shí)同時(shí)保持正確的目標(biāo)和心態(tài)就有可能在這個(gè)行業(yè)中大放光彩。
問題七：金融銷售的職業(yè)轉(zhuǎn)型
在金融行業(yè)做銷售以后想轉(zhuǎn)型其實(shí)并不是難事因?yàn)殇N售技巧和方法都是通用的主要還是要熟悉產(chǎn)品。有了銷售經(jīng)驗(yàn)無論在哪個(gè)行業(yè)都可以實(shí)行但是關(guān)鍵是要做好充分的客戶分析和事先準(zhǔn)備工作分析出自己產(chǎn)品的特點(diǎn)優(yōu)勢與劣勢等等這些都是非常關(guān)鍵的接下來才能進(jìn)行有效的推銷以及之后可能的產(chǎn)品轉(zhuǎn)型等步驟進(jìn)而成功完成自己的職業(yè)生涯發(fā)展路徑。
第四點(diǎn)建議：永遠(yuǎn)牢記心懷善意、真心誠意地協(xié)助客戶，用心去建立友情而非損害他人的利益。銘記“舍”與“得”之間的智慧，首先“舍”出的是真心，才可能“得”到客戶的信賴與支持。當(dāng)你從內(nèi)心深處贏得客戶的認(rèn)可，你的銷售之路將越走越寬！要熱愛你正在做的事情，從過程中尋找成就感。不要被一時(shí)的困難所嚇倒，成功往往屬于能堅(jiān)持最久的人。相信只要你下定決心，就一定能做好！加油！
實(shí)際上，銷售的核心往往是在銷售自己。有一個(gè)叫做“刨客”的app，它可以幫助大家分享銷售經(jīng)驗(yàn)，成為銷售界朋友們的聚集地，由行業(yè)高手來指點(diǎn)迷津。
關(guān)于網(wǎng)絡(luò)金融銷售的幾個(gè)要點(diǎn)：
網(wǎng)絡(luò)銷售具有兩大特點(diǎn)。其一，它是基于互聯(lián)網(wǎng)的營銷活動(dòng)；其二，它屬于營銷范疇的一種表現(xiàn)形式。在網(wǎng)絡(luò)金融投資領(lǐng)域，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)營銷包括網(wǎng)絡(luò)推廣和電子商務(wù)兩部分。網(wǎng)絡(luò)推廣是利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行宣傳推廣活動(dòng)，而電子商務(wù)則是通過簡單、快捷、低成本的電子通訊方式進(jìn)行商貿(mào)活動(dòng)。
SEM（通常以PPC為代表）是通過開通搜索引擎競價(jià)，讓用戶搜索相關(guān)關(guān)鍵詞并點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入網(wǎng)站/網(wǎng)頁了解信息，然后通過網(wǎng)站客服、在線客服或表單提交等方式實(shí)現(xiàn)目的。而SEO則是對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行優(yōu)化，使其在搜索引擎中獲得優(yōu)勢排名，從而引入流量。
以訂閱的方式將行業(yè)及產(chǎn)品信息通過電子郵件的方式提供給用戶，以此建立信任關(guān)系。還有利用互聯(lián)網(wǎng)即時(shí)聊天工具進(jìn)行推廣宣傳的營銷方式。更有一類來自網(wǎng)絡(luò)營銷的病毒式營銷模式，利用用戶口碑相傳的原理，達(dá)到費(fèi)用低、效果好的營銷目的。
對(duì)于個(gè)人站長來說，博客營銷和微博營銷都是有效的手段。博客營銷通過企業(yè)博客或個(gè)人博客與用戶互動(dòng)交流，深化品牌影響力。微博營銷則是通過微博平臺(tái)為商家、個(gè)人等創(chuàng)造價(jià)值。微信營銷是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的一種創(chuàng)新，用戶注冊(cè)微信后能與周圍的朋友形成聯(lián)系，商家通過提供信息推廣產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的營銷。
視頻營銷以創(chuàng)意視頻的方式將產(chǎn)品信息融入視頻短片中，易被大眾接受。而軟文廣告則是一種文字廣告形式，相較于硬廣告更為隱蔽、柔和。體驗(yàn)式微營銷則是以用戶體驗(yàn)為核心，通過線上線下互動(dòng)溝通強(qiáng)化顧客關(guān)系。
對(duì)于轉(zhuǎn)行進(jìn)入金融銷售領(lǐng)域的從業(yè)者來說，前期可能會(huì)有一定難度，但只要具備良好的溝通能力、積極的心態(tài)和基礎(chǔ)的專業(yè)知識(shí)，習(xí)慣后就會(huì)覺得輕松許多。
對(duì)于銷售人員來說，要將銷售作為人生目標(biāo)來追求、作為人生的樂事來尋求、對(duì)自己嚴(yán)格要求、具有敏銳的市場洞察力和判斷力以及推銷的不只是產(chǎn)品還有服務(wù)。只有這樣，才能做好銷售工作并不斷取得更好的成績。
希望以上內(nèi)容對(duì)你有所幫助！另外還有很多關(guān)于銷售的知識(shí)和技巧等待你去探索和學(xué)習(xí)。加油！二、金融行業(yè)的企業(yè)管理系統(tǒng)的應(yīng)用與需求
為了響應(yīng)金融行業(yè)客戶個(gè)性化的需求并適應(yīng)未來的發(fā)展，一套完善的金融行業(yè)系統(tǒng)軟件管理體系至關(guān)重要。這套系統(tǒng)需要提供整體的金融行業(yè)信息化解決方案。
其中，8Manage FAS作為一套金融行業(yè)企業(yè)管理系統(tǒng)，具有以下主要需求和解決方案：
1. 客戶管理：集中建檔管理并加密存儲(chǔ)，實(shí)現(xiàn)的充分隔離與集中并舉，以防止業(yè)務(wù)撞單和人員流動(dòng)造成的客戶流失。系統(tǒng)設(shè)定了平級(jí)之間的信息屏蔽，并根據(jù)部門、職務(wù)的不同設(shè)定字段信息的查閱、修改、刪除等權(quán)限。這有助于集中管控資源，專注開發(fā)高價(jià)值客戶，提高客戶轉(zhuǎn)化率。系統(tǒng)能對(duì)客戶來源、行業(yè)、區(qū)域、部門等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，支持金融行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行廣告投放、市場營銷、渠道開拓、績效考核等決策。
2. 銷售過程管理：這一模塊能夠全面交接，包括以往所有的溝通聯(lián)系記錄、客戶需求及洽談細(xì)節(jié)等。通過洽談進(jìn)展管理，可以節(jié)省大量的客戶開發(fā)成本，防止競爭對(duì)手的干擾。
3. 團(tuán)隊(duì)管理：幫助金融行業(yè)業(yè)務(wù)人員明確銷售過程的關(guān)鍵要素和關(guān)鍵點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)專業(yè)銷售。部門領(lǐng)導(dǎo)可以全面掌握各客戶的*進(jìn)展，統(tǒng)籌安排工作計(jì)劃和投入精力，提升團(tuán)隊(duì)銷售技能。運(yùn)籌軟件能夠科學(xué)把控銷售流程，量化考核機(jī)制，消除結(jié)果考核的弊端，構(gòu)建銷售管控體系，提高團(tuán)隊(duì)銷售戰(zhàn)斗力。
4. 費(fèi)用管控：在金融行業(yè)企業(yè)管理系統(tǒng)中，費(fèi)用管控是提升利潤的重要環(huán)節(jié)。必須做到與客戶、業(yè)務(wù)行蹤密切關(guān)聯(lián)的費(fèi)用控制，確保每一筆費(fèi)用都用在刀刃上。
5. 銷售臺(tái)賬：提供全面細(xì)致的銷售數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)成本、利潤計(jì)算、業(yè)務(wù)人員績效核算等，及時(shí)催收回款，預(yù)防壞賬發(fā)生。
6. 售后服務(wù)：記錄客戶反饋、投訴、咨詢等情況，不斷完善產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，提升客戶滿意度。建立售后服務(wù)知識(shí)庫，快速響應(yīng)客戶要求。
7. 協(xié)同辦公：包括公司文件、公告通知、任務(wù)目標(biāo)上傳下達(dá)等，保證消息的及時(shí)傳遞與反饋。還包括工作流程審批、設(shè)備資產(chǎn)、辦公用品、車輛管理、公文流轉(zhuǎn)等。
8. 人力資源管理：涵蓋招聘、培訓(xùn)、使用、考核等一系列人力資源管理，調(diào)動(dòng)員工積極性，發(fā)揮潛能，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。
9. 財(cái)務(wù)管理：涉及銷售回款、應(yīng)收款、銷售開票等整個(gè)公司的資金流。通過對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析，“開源節(jié)流”，實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)利潤*化。
三、關(guān)于金融業(yè)的財(cái)務(wù)培訓(xùn)
金融業(yè)的財(cái)務(wù)培訓(xùn)范圍廣泛。對(duì)于深圳地區(qū)的相關(guān)培訓(xùn)情況并不清楚，但金融行業(yè)人員會(huì)考慮如AFP金融理財(cái)師、CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師等專業(yè)資格認(rèn)證。這些認(rèn)證對(duì)報(bào)考者有一定的要求。例如，國家理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格一級(jí)）需要連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上或具有本科學(xué)歷并連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上等條件。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和理財(cái)市場的壯大，理財(cái)師的需求越來越大，其薪酬水平也相當(dāng)可觀。金融業(yè)的財(cái)務(wù)培訓(xùn)對(duì)于金融從業(yè)人員來說是一個(gè)非常有價(jià)值的投資。理財(cái)規(guī)劃：通往財(cái)務(wù)自由的綜合性指南
一、理財(cái)規(guī)劃：長久之路與全面服務(wù)
在個(gè)人財(cái)富管理領(lǐng)域，理財(cái)規(guī)劃作為一項(xiàng)綜合務(wù)，具有極其重要的地位。它不僅是一個(gè)持續(xù)追求終身財(cái)務(wù)安全、自主、自由和自在的過程，更涉及到客戶不同階段的多種理財(cái)目標(biāo)。專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師會(huì)明確個(gè)人客戶的理財(cái)目標(biāo)，提供的服務(wù)并不僅限于單一金融產(chǎn)品，而是根據(jù)客戶的不同需求和目標(biāo)，進(jìn)行全方位、多層次的金融服務(wù)創(chuàng)新。
理財(cái)規(guī)劃的具體內(nèi)容包括八大方面：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。這些環(huán)節(jié)的合理配置和規(guī)劃，對(duì)于實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)至關(guān)重要。
二、理財(cái)規(guī)劃師的角色與職責(zé)
專門從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員被稱作理財(cái)規(guī)劃師。他們以客戶長期利益為出發(fā)點(diǎn)，提供忠實(shí)、客觀的建議和服務(wù)，在很多家庭中享有準(zhǔn)家庭成員般的地位和信任。
三、現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃的起源與發(fā)展
現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代的*保險(xiǎn)業(yè)。二戰(zhàn)后，隨著經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和社會(huì)財(cái)富的積累，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃在*進(jìn)入了快速發(fā)展的階段。*的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證對(duì)全球個(gè)人理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了重要的推動(dòng)作用。
四、金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與行業(yè)選擇
在金融業(yè)中，*銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)的監(jiān)督管理工作。對(duì)于金融研究生而言，進(jìn)入這些行業(yè)監(jiān)督管理部門是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。商業(yè)銀行、政策性銀行、證券公司、信托投資公司等也是金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)熱門方向。
五、商業(yè)銀行與專業(yè)人才發(fā)展
進(jìn)入商業(yè)銀行是一個(gè)很好的起點(diǎn)，特別是國有四大行。擁有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)背景后，再轉(zhuǎn)向股份制商行或外資銀行的可能性會(huì)增大。許多專業(yè)人才在城市商業(yè)銀行和股份制商行的快速發(fā)展中扮演著中堅(jiān)力量。
六、政策性銀行與職業(yè)選擇
政策性銀行如國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等也是一個(gè)可考慮的就業(yè)方向。雖然這些單位的金融業(yè)務(wù)不突出，但工作性質(zhì)穩(wěn)定，工資待遇較好，對(duì)于希望在金融領(lǐng)域穩(wěn)定發(fā)展的個(gè)人而言是不錯(cuò)的選擇。
七、風(fēng)險(xiǎn)性金融機(jī)構(gòu)與專業(yè)發(fā)展
證券公司、信托投資公司等風(fēng)險(xiǎn)性金融機(jī)構(gòu)是靠風(fēng)險(xiǎn)管理來運(yùn)營的。在這些機(jī)構(gòu)工作，需要具備較高的個(gè)人投資管理和金融運(yùn)營能力。如果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有興趣，并希望在專業(yè)方面有所發(fā)展，這些機(jī)構(gòu)是極佳的選擇。
八、其他就業(yè)方向與職業(yè)規(guī)劃
除了上述提到的金融機(jī)構(gòu)，畢業(yè)生還可以考慮進(jìn)入四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司也是可以考慮的就業(yè)方向。社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞值确€(wěn)定的工作環(huán)境也是一些畢業(yè)生的選擇之一。
在職業(yè)規(guī)劃過程中，要根據(jù)自己的興趣和專長選擇合適的方向，同時(shí)也要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力，以適應(yīng)不斷變化的金融市場和就業(yè)環(huán)境。
轉(zhuǎn)載：http://www.hanweifang.com.cn/zixun_detail/242144.html