成在线人免费视频_成人无码区免费AⅤ片WWW软件_A级毛片免费_久久久久久亚洲精品无码 无码AV免费网站_亚洲午夜久久久久久久久久_在线精品一区二区三区_日韩A人毛片精品无人区乱码

商業(yè)銀行柜面操作

課程背景：
2017年是監(jiān)管風(fēng)暴時(shí)期，全國(guó)發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問(wèn)題。2018年監(jiān)管部門(mén)繼續(xù)加大力度，監(jiān)管力度已步入“全面監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管”新階段。2019年賬戶大改革，監(jiān)管力度不曾放松。為推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)，有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。2020年新規(guī)延續(xù)，2021年民法典的實(shí)施等等。
基層業(yè)務(wù)是我國(guó)銀行業(yè)最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，也最容易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)?？梢哉f(shuō)操作風(fēng)險(xiǎn)貫穿于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，重點(diǎn)講授銀行基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主要操作和法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理，旨在提升運(yùn)營(yíng)人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。樹(shù)立銀行一線員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)始終貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，將有助于控制基層風(fēng)險(xiǎn)，減少損失，提升業(yè)績(jī)。

課程收益：
■ 全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)
■ 了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)會(huì)如何在業(yè)務(wù)中防范風(fēng)險(xiǎn)，提高操作和法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力
■ 通過(guò)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控水平

課程對(duì)象：運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)人員、運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)主辦、柜員、新員工以及其他相關(guān)人員

課程大綱
第一篇：監(jiān)控風(fēng)暴下的現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)
第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期
1、新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴
2、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求
3、銀監(jiān)會(huì)提出的管控要求
1）內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）
2）柜面業(yè)務(wù)流程控制、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。
4、2020持續(xù)“強(qiáng)監(jiān)管”，柜面業(yè)務(wù)管理監(jiān)管重點(diǎn)
5、2021民法典對(duì)柜面業(yè)務(wù)合規(guī)管理的直接影響和關(guān)注點(diǎn)
小結(jié)：“強(qiáng)監(jiān)管”下的強(qiáng)化制度建設(shè)、強(qiáng)化處罰力度的后監(jiān)管風(fēng)暴是要求金融業(yè)改革和發(fā)展的必然趨勢(shì)！

第二講：重新認(rèn)識(shí)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)狀
一、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
1、風(fēng)險(xiǎn)的特征
2、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)和成因分析
思考：識(shí)別和控制操作風(fēng)險(xiǎn)——你所在的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有哪些日常的柜面業(yè)務(wù)？
二、銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
1、國(guó)內(nèi)168起操作風(fēng)險(xiǎn)案例數(shù)據(jù)呈現(xiàn)及特征
2、重新梳理基層業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)—識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理第一步
總結(jié)：責(zé)任、敬業(yè)、危機(jī)、感恩

第二篇：現(xiàn)行基層業(yè)務(wù)主要操作與法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及合規(guī)管理
前言：視頻思考與研討
第一講：存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理
一、長(zhǎng)短款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及客戶溝通管理
案例分析：柜員日終結(jié)賬發(fā)現(xiàn)短款的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
1、運(yùn)營(yíng)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理和控制要點(diǎn)
2、現(xiàn)場(chǎng)取證工具
3、電子證據(jù)能否作為呈堂證供？
視頻思考：輿情事件的思考與啟發(fā)
解析：1）新媒體時(shí)代商業(yè)銀行該如何防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
2）商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控的對(duì)策（*風(fēng)險(xiǎn)之一：忽視輿情“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”（具體體現(xiàn)））
3）客戶管理8過(guò)程
案例分析：取款后發(fā)生短款案的糾紛
4、銀行如何盡到安全保障義務(wù)
二、代理取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
案例分析：代理取款案遭投訴的思考
1、緊急情況下銀行正確的止損方法
2、“偽現(xiàn)金”交易 銀行該怎么處理？
三、繼承取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
案例分析：繼承取款操作法律風(fēng)險(xiǎn)案；客戶帶著村委會(huì)蓋章的遺囑取錢
1、出示經(jīng)公證的遺囑銀行可接受嗎？
2、銀行辦理繼承取款時(shí)應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效的付款依據(jù)？
案例分析：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支付案
資料：1）司法部、銀監(jiān)局關(guān)于繼承查詢、簡(jiǎn)化查詢已故存款人存款的相關(guān)規(guī)定
2）民法典下關(guān)于繼承的相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制
3、公證書(shū)真實(shí)屬性鑒別的方法和技巧
4、銀行不知情下的業(yè)務(wù)操作與責(zé)任
解析：已故存款人小額存款如何提?。坷^承人辦理小額存款提取后，若繼承人間發(fā)生糾紛，銀行對(duì)此是否承擔(dān)責(zé)任？公證書(shū)審核的重點(diǎn)是把控出具的公證機(jī)構(gòu)為何處嗎？
5、國(guó)外華僑死亡后的存款過(guò)戶或支付手續(xù)如何辦理
四、未成年人取款風(fēng)險(xiǎn)及管理
案例分析：未成年人取款案
1、《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定
案例分析：未成年人的代理人代辦法律風(fēng)險(xiǎn)案
2、民法典下未成年人的年齡認(rèn)定及民事行為范圍
3、法定代理、委托代理、指定代理的認(rèn)定和審核要點(diǎn)
解析：居民委員會(huì)、村民委員會(huì)可以指定監(jiān)護(hù)人嗎？
五、五保戶死亡后的存款問(wèn)題
解析：五保戶死亡后存款如何支??？

第二講：結(jié)算賬戶方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
一、銀行賬戶管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例分析：開(kāi)戶申請(qǐng)資料審核不嚴(yán)被起訴
1、嚴(yán)防賬戶準(zhǔn)入四大重點(diǎn)
2、賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范三大環(huán)節(jié)點(diǎn)
3、監(jiān)管對(duì)于賬戶管理的重要文件
案例分析：銀行客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案
4、銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理防范重點(diǎn)
5、監(jiān)管對(duì)開(kāi)戶管理風(fēng)險(xiǎn)提示
解析：授權(quán)委托書(shū)需要查證嗎？應(yīng)怎么規(guī)范操作？雙線查證重要嗎？應(yīng)如何防范？
6、*監(jiān)管對(duì)銀行關(guān)于賬戶管理提出5大要求
7、“重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)”、“重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人”異常特征
8、銀行上門(mén)排查重點(diǎn)內(nèi)容
9、“企業(yè)法人”和“個(gè)體工商戶”地址信息采集重點(diǎn)
10、賬戶管理不當(dāng)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
二、結(jié)算賬戶變更、撤銷手續(xù)不合規(guī)
資料：銀行結(jié)算銷戶操作風(fēng)險(xiǎn)
1、企業(yè)注銷后，資金轉(zhuǎn)久懸后，原法人代表要求支取資金
2、被冒名人發(fā)現(xiàn)自身被冒名后的賬戶銷戶問(wèn)題
3、久懸未取專戶的處理
三、印鑒變更、印章使用監(jiān)管（風(fēng)險(xiǎn)控制）
案例分析：違規(guī)辦理印鑒更換，銀行被判全額賠償
1、人遺失更換個(gè)人印章/更換簽字
2、公章或財(cái)務(wù)專用更換
3、遺失預(yù)留印鑒卡中的印章
4、法定代表人變更風(fēng)險(xiǎn)管控
5、印鑒磨損或人員調(diào)整等原因變更
四、反洗錢知識(shí)與賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防范——人民銀行雙罰風(fēng)暴
案例分析：認(rèn)識(shí)你的客戶（KYC）防詐騙
1、人民銀行對(duì)反洗錢工作監(jiān)管和處罰風(fēng)暴的背景
2、大額交易上報(bào)新標(biāo)準(zhǔn)
3、十九種可疑情形
4、賬戶開(kāi)立時(shí)需掌握的風(fēng)險(xiǎn)控制技巧：識(shí)別與核實(shí)
五、重點(diǎn)把控資料審核“三見(jiàn)”+1關(guān)（防范報(bào)名開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)）
1、核實(shí)客戶身份技巧
2、解讀新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照的發(fā)證日期
3、識(shí)別“五證合一”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照
分析：人民銀行賬戶管理要求、人民銀行對(duì)賬戶管理三個(gè)階段要求
分析：《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》核心要點(diǎn)
六、“公轉(zhuǎn)私”監(jiān)管規(guī)則解讀
1、正當(dāng)“公轉(zhuǎn)私”范疇，監(jiān)管規(guī)則歷程
解析：現(xiàn)行銀行業(yè)現(xiàn)狀——央行對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出更高要求
2、“公轉(zhuǎn)私”司法規(guī)則、法律風(fēng)險(xiǎn)
分析：“公轉(zhuǎn)私”異常情形，銀行怎么做？
七、人民銀行加強(qiáng)支付結(jié)算管理核心重點(diǎn)與賬戶開(kāi)立的關(guān)系
1、單位支付賬戶管理
2、買賣賬戶行為采取強(qiáng)化管理
3、自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬管理
4、特約商戶與受理終端管理
八、賬戶種類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和注意事項(xiàng)
臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶、同業(yè)賬戶、財(cái)政賬戶、預(yù)售金賬戶、保證金賬戶
分析：防電信詐騙——賬戶管理排查；賬戶管理排查后發(fā)現(xiàn)可疑；暫停非柜面業(yè)務(wù)，如遇客戶咨詢，銀行怎么做？應(yīng)如何溝通？

第三講：掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
一、掛失手續(xù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例分析：掛失操作不合規(guī)引起的一起法律糾紛
1、掛失受理時(shí)效性的問(wèn)題
2、掛失取款的一般規(guī)則
3、人民銀行設(shè)定了掛失取款的本人辦理原則或禁止代理規(guī)則
二、特殊情況下的掛失取款
案例分析：特殊規(guī)則啟動(dòng)取款案
三、服刑期間掛失取款
案例分析：配偶代辦掛失取款案件
1、民法典下夫妻財(cái)產(chǎn)的相關(guān)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制
解析：如何規(guī)避夫妻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？夫妻一方可以向人民法院請(qǐng)求分割共同財(cái)產(chǎn)？
四、成功堵截掛失業(yè)務(wù)的啟示
案例分析：冒用他人證件掛失案
1、風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程管理和控制要點(diǎn)與技巧
2、獲取客戶詳細(xì)信息——執(zhí)行KYC流程的重要性
五、股金證掛失相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及管理
解析：自然人股東如何辦理？法人股東如何辦理？
1、股金證被盜、遺失、損毀申請(qǐng)掛失關(guān)鍵點(diǎn)
2、補(bǔ)換發(fā)手續(xù)重點(diǎn)

第四講：查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
前言：查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；不了解執(zhí)法機(jī)關(guān)查凍扣權(quán)限的風(fēng)險(xiǎn)
視頻思考：司法部門(mén)有優(yōu)先權(quán)嗎？銀行有錯(cuò)嗎？如果是你，你會(huì)怎么處理？
案例分析：對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)查凍扣權(quán)限不熟悉的案件；執(zhí)法機(jī)關(guān)查凍扣引發(fā)的客戶信息保密合規(guī)
1、查詢、凍結(jié)、扣劃法律文書(shū)審查要點(diǎn)
案例分析：夫妻賬戶查詢案件
2、婚姻現(xiàn)狀和婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)處理機(jī)制
3、夫妻的共同財(cái)產(chǎn)和夫妻一方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)界定
案例分析：銀行人泄露公安查詢信息被禁業(yè)
4、協(xié)助不當(dāng)或不予協(xié)助所可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
5、有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢凍結(jié)扣劃中的特殊規(guī)定
6、凍結(jié)期間的資金利息收益是否存在問(wèn)題（凍結(jié)資金有；法院無(wú)權(quán)凍結(jié)資金的情況）
7、同一標(biāo)的不同權(quán)利主體要求協(xié)助執(zhí)行的問(wèn)題
8、辦理查詢凍結(jié)業(yè)務(wù)規(guī)范處理（例外或特殊情況處理（單人））
9、辦理時(shí)效性及拖延面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
10、銀行不予辦理的條件
解析：銀行臨柜人員可否將協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)復(fù)印件交與客戶？
解析：法院要求凍結(jié)或扣劃久懸未取專戶資金，銀行怎么辦？
11、有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣工作證件審核
12、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)權(quán)限差異（單人辦理例外或特殊情況）
13、辦理時(shí)效性及拖延辦理將面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
解析：信用卡賬戶可凍結(jié)扣劃嗎？公安機(jī)關(guān)等單位有權(quán)凍結(jié)承兌匯票的票款嗎？糧食直補(bǔ)款能扣劃嗎？

第五講：重要空白憑證、印章風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
一、重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
二、套取空白存單
案例分析：內(nèi)部員工合伙銷售偽造國(guó)債憑證并挪用資金
1、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的風(fēng)險(xiǎn)防范
三、員工行為管理
案例分析：客戶資金社會(huì)資金掮客偽造金融憑證詐騙銀行資金案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
四、未妥善保管業(yè)務(wù)專用章
案例分析：未加蓋印章法律糾紛案
1、印章憑證管理風(fēng)險(xiǎn)防范的合規(guī)要求
解析：未加蓋印章的真實(shí)存單有法律效應(yīng)嗎？
解析：不真實(shí)的憑據(jù)加蓋了真實(shí)的印章，銀行需求承擔(dān)法律責(zé)任嗎？

第六講：幾大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
一、銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)
1、監(jiān)管的要求
2、現(xiàn)行銀企對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)
3、銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)管理的5大要求
4、電子對(duì)賬主要功能、主要特點(diǎn)、意義
案例分析：企業(yè)大額存款蒸發(fā)案件凸顯對(duì)賬工作的重要性
二、沖賬、抹賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1、沖賬、抹賬不規(guī)范導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)（未經(jīng)審批或授權(quán)審查不到位的法律風(fēng)險(xiǎn)）
案例分析：柜員誤存沖正的風(fēng)險(xiǎn)，柜員發(fā)現(xiàn)短款抹賬的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
2、正確的沖賬、抹賬操作規(guī)定
三、自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
案例分析：安裝盜卡設(shè)備被識(shí)破案的啟示；加鈔員盜取ATM現(xiàn)金案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
四、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1、電子銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
1）客戶在使用中不慎泄密引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
2）員工利用職務(wù)之便竊取客戶信息和資金
3）銀行未履行告知義務(wù)
知識(shí)：人民銀行《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》
2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
1）系統(tǒng)存在技術(shù)缺陷、存在重大安全缺陷
2）相同產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題導(dǎo)致的客戶流失
3、風(fēng)險(xiǎn)防范策略
4、銀行給網(wǎng)上銀行客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
案例分析：網(wǎng)上銀行資金轉(zhuǎn)移案；網(wǎng)銀詐騙，假“升級(jí)”真騙錢
五、理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理
1、理財(cái)產(chǎn)品五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
2、理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求
3、理財(cái)業(yè)務(wù)目前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)
利用理財(cái)產(chǎn)品騰挪信貸規(guī)模，誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，未經(jīng)授權(quán)私售產(chǎn)品
4、從理財(cái)產(chǎn)品糾紛案件看業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及對(duì)策
6、銀行給理財(cái)產(chǎn)品客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
分析：2018銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財(cái)所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
8、銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)未來(lái)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響、對(duì)銀行營(yíng)銷在合規(guī)上的建議
9、銀行前線人員在營(yíng)銷行為上避免觸犯的7大風(fēng)險(xiǎn)和分析
10、2019金融營(yíng)銷行為避免“7大”區(qū)域與2020金融營(yíng)銷宣傳行為“8不得”
案例分析：客戶購(gòu)買基金索賠案；銀行“飛單”行為分析；某銀行30億“飛天”假理財(cái)案
六、銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
1、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、銀行給客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示
3、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策
4、2020年信用卡業(yè)務(wù)預(yù)防案件新規(guī)
案例分析：堵截網(wǎng)銀詐騙案的啟示、銀行卡盜刷案的思考、營(yíng)銷信用卡發(fā)生的糾紛案
案例分析：批量發(fā)卡清單印章引發(fā)的合規(guī)思考
七、授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
1、做好授信風(fēng)險(xiǎn)“三全管理”
2、授信業(yè)務(wù)基本原則與風(fēng)險(xiǎn)分類
3、銀行內(nèi)部授信業(yè)務(wù)辦理程序
4、授信人員職業(yè)道德警句
案例分析：核保不嚴(yán)騙取銀行貸款案、中止放款法律風(fēng)險(xiǎn)案
案例分析：1500萬(wàn)元的貸款詐騙案使支行長(zhǎng)家破人亡、某行“零不良”貸款的神話破滅
八、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：銀行柜員盜竊尾箱現(xiàn)金案
九、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、現(xiàn)金出納風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2、違法犯罪分子作案的主要手段
3、2020年監(jiān)管防控現(xiàn)金管理要求
案例分析：盜竊庫(kù)款潛逃案

第三篇：客戶安全與風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)
第一講：特殊群體客戶服務(wù)
1、老年癡呆癥客戶
2、精神病患者、未宣告的精神病人取款
3、病?？蛻簦ㄔ趺崔k理業(yè)務(wù)）
4、假客戶
5、文盲客戶

第二講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件
3、刑事案件類風(fēng)險(xiǎn)、群體事件類風(fēng)險(xiǎn)、人身?yè)p害類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
4、商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任
5、銀行免責(zé)與好意施惠行為
6、應(yīng)急預(yù)案演練
總結(jié)：現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)題解答環(huán)節(jié)（根據(jù)時(shí)間安排和終端需求）

商業(yè)銀行柜面操作