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未來(lái)銀保發(fā)展課程

【課程背景】
當(dāng)下是?個(gè)迭變的時(shí)代，國(guó)際形勢(shì)復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響等等，種種不確定性使得人們的不安全感急劇增長(zhǎng)。這背后也反映出?家對(duì)不確定性因素的恐懼，背后仍是希望更大的安定。
大環(huán)境之下的壽險(xiǎn)行業(yè)亦是如此，健康險(xiǎn)熱賣的時(shí)代已然過(guò)去。資管新規(guī)出臺(tái)，我國(guó)全面進(jìn)入老齡社會(huì)，都使得獨(dú)特金融屬性的儲(chǔ)蓄型壽險(xiǎn)產(chǎn)品，成為客戶青睞，市場(chǎng)熱捧的產(chǎn)品。但業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的認(rèn)知提升、技能提高的速度遠(yuǎn)不能匹配新形勢(shì)下客戶的成長(zhǎng)速度以及市場(chǎng)的要求，誤導(dǎo)銷售，偷換概念層出不窮又極大的打擊了消費(fèi)者信心。課程通過(guò)對(duì)行業(yè)新趨勢(shì)的研判，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)清晰未來(lái)銀保發(fā)展之路，幫助團(tuán)隊(duì)提升認(rèn)知，重塑邏輯。

【課程收益】
提升認(rèn)知：清晰新形勢(shì)下政策變化的影響，把握住未來(lái)銀保產(chǎn)品的銷售先機(jī)；
引導(dǎo)管理者者做好銀保隊(duì)伍的重塑與搭建；
意識(shí)到銀保團(tuán)隊(duì)在新征程中扮演的角色并掌握相應(yīng)技能。

【課程對(duì)象】
銀保分管領(lǐng)導(dǎo)、銀保負(fù)責(zé)人、企劃或培訓(xùn)科長(zhǎng)、部分業(yè)務(wù)骨干等

【課程方式】
講授+案例解析+現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)

【課程大綱】
一、研判行業(yè)新趨勢(shì)，清晰未來(lái)銀保發(fā)展之路
1.全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融市場(chǎng)趨勢(shì)
我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與金融政策導(dǎo)向
銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)融合發(fā)展趨勢(shì)
2.銀保業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
金融科技對(duì)銀保業(yè)務(wù)的影響
監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)銀保業(yè)務(wù)的影響
宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)對(duì)銀保業(yè)務(wù)的影響
3.銀保行業(yè)合作發(fā)展趨勢(shì)
深化合作關(guān)系：雙方將在產(chǎn)品銷售、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶服務(wù)等方面進(jìn)行更緊密的合作，以提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
多元化銷售渠道
1）網(wǎng)上銀行
2）手機(jī)銀行等途徑
3）專業(yè)化服務(wù)向客戶提供更多的壽險(xiǎn)產(chǎn)品。
4）銀行將保險(xiǎn)銷售納入日常員工績(jī)效考核
合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制：
1)銀行和保險(xiǎn)公司需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，防止不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。
2)雙方將在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面進(jìn)行更緊密的合作，以確保產(chǎn)品的質(zhì)量和信譽(yù)。
3)嚴(yán)格執(zhí)行金融消保8項(xiàng)規(guī)劃，維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。
提高服務(wù)水平以提升客戶的滿意度和忠誠(chéng)度
中國(guó)將迎成為全球*、最好的保險(xiǎn)市場(chǎng)

二、銀保隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)
1.明確人才隊(duì)伍建設(shè)的目標(biāo)
根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)需求，明確所需人才的專業(yè)技能、素質(zhì)能力和職業(yè)素養(yǎng)。
確定人才隊(duì)伍的數(shù)量和質(zhì)量要求，以滿足公司發(fā)展的實(shí)際需要。
2.制定人才隊(duì)伍建設(shè)的規(guī)劃
設(shè)計(jì)包括理論學(xué)習(xí)、實(shí)踐操作、崗位鍛煉等在內(nèi)的全方位培訓(xùn)體系。
制定長(zhǎng)期和短期的人才培養(yǎng)計(jì)劃，確保人才培養(yǎng)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步。
3.加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)和領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)
培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)成員之間的協(xié)作精神和團(tuán)隊(duì)意識(shí)。
提升管理層領(lǐng)導(dǎo)力，培養(yǎng)能夠帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的能力。
4.銀保團(tuán)隊(duì)在新征程中的角色認(rèn)知
輔導(dǎo)者
1)早夕會(huì)經(jīng)營(yíng)
2)產(chǎn)品輔導(dǎo)
3)技能輔導(dǎo)
4)意愿輔導(dǎo)
服務(wù)者
1)產(chǎn)品售后服務(wù)
2)陪訪服務(wù)
3)退單安撫
經(jīng)營(yíng)者
1)網(wǎng)點(diǎn)銷售過(guò)程的經(jīng)營(yíng)
2)網(wǎng)點(diǎn)人員的關(guān)系經(jīng)營(yíng)
管理者
1)定期團(tuán)建
2)營(yíng)銷氛圍營(yíng)造
3)理財(cái)經(jīng)理“職涯”規(guī)劃
4)網(wǎng)點(diǎn)榮譽(yù)建設(shè)

三、銀保業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)與突破策略
1.重塑保險(xiǎn)理念，回歸壽險(xiǎn)真諦
2.2024重新定義金融強(qiáng)國(guó)新時(shí)代壽險(xiǎn)意義與功用
家庭風(fēng)控管理措施
提高家庭風(fēng)險(xiǎn)保障
鎖定收入補(bǔ)償
儲(chǔ)備未來(lái)急需的現(xiàn)金流
家企資產(chǎn)隔離
金稅四期下稅收籌化
指定財(cái)富傳承
3.專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值品質(zhì)贏取未來(lái)
顧問(wèn)式、專業(yè)化營(yíng)銷流程精解
1)專業(yè)、主動(dòng)、服務(wù)、個(gè)性、雙贏——成熟的顧問(wèn)式營(yíng)銷五要素
2)篩選、營(yíng)銷前預(yù)演、KYC、面談（理念+需求+產(chǎn)品）、促成點(diǎn)、售后服務(wù)
客戶群體畫(huà)像與需求指引分析
1)低端客戶——注重?cái)€錢(qián)，積少成多；
2)中端客戶——安全；保值的同時(shí)能增值；
3)高端客戶——傳承、隔離、融資、稅務(wù)規(guī)劃等；
銀行客戶資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與五大誤區(qū)
1)現(xiàn)狀：對(duì)市場(chǎng)缺乏信心、精力有限無(wú)法管理、收益下滑期望降低；
2)誤區(qū)：關(guān)注利益，無(wú)視風(fēng)險(xiǎn)、沒(méi)有規(guī)劃、近功急利、產(chǎn)品錯(cuò)配且單一；
全量資產(chǎn)配置觀念下的銀保產(chǎn)品營(yíng)銷邏輯
1)全量資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)模塊（短+中+長(zhǎng)）
2)全量資產(chǎn)重配組合模式（固收+浮動(dòng)）
資產(chǎn)配置在營(yíng)銷中的實(shí)際應(yīng)用
1)主動(dòng)詢問(wèn)——尋找潛在客戶
2)主動(dòng)跟進(jìn)——精準(zhǔn)KYC鎖定客戶
3)四段論——開(kāi)口切入話題導(dǎo)入理念與產(chǎn)品

未來(lái)銀保發(fā)展課程